Ile czasu potrzebujesz, by inwestować jak ekspert?

Poziom

Zobacz, jak długą drogę musi przejść doradca inwestycyjny, aby móc skutecznie zarządzać funduszami powierzonymi mu przez klientów.

Czerwone szelki, które grającym na giełdzie przynosiły szczęście i dodawały pewności siebie, wyszły już z mody. W podejmowaniu trafnych decyzji najważniejsza jest wiedza, poparta latami doświadczenia. Zobacz, jak długą drogę musi przejść doradca inwestycyjny, aby móc skutecznie zarządzać funduszami powierzonymi mu przez klientów.
Czas to pieniądz, mówi przysłowie znane w tylu miejscach świata, że wydaje się ogólnym prawem ekonomicznym. Zdrowy rozum również podpowiada, że chcąc osiągnąć zysk musisz się zdrowo napracować. Mimo to nie ustajemy w poszukiwaniu sposobów na łatwe dojście do fortuny. Przecież wystarczy kilka trafnych decyzji na giełdzie i jesteś bajecznie bogaty…

Nie łudź się – 95 proc. osób inwestuje źle, gdyż kieruje się głównie emocjami. Dojście do takiej biegłości, która pozwala osiągać znaczące zyski w długim okresie i to nie tylko dla siebie, ale także dla osób trzecich – czyli bycie doradcą inwestycyjnym – to zadanie na lata.

Doradca finansowy czy inwestycyjny?

Na samym początku należy rozróżnić dwie profesje i nie mylić doradcy finansowego z doradcą inwestycyjnym. Tym pierwszym może zostać każdy, z dnia na dzień. Formalnie nie ma on prawa doradzać klientowi, gdzie najkorzystniej inwestować ani tym bardziej robić tego za niego. Jego rola ogranicza się do wybrania klientowi odpowiedniego produktu finansowego. Natomiast rekomendować rozwiązania inwestycyjne lub zarządzać inwestycjami klientów na ich zlecenie może jedynie doradca inwestycyjny. Używanie tego tytułu wiąże się z nabyciem kwalifikacji potwierdzonych przez Komisję Nadzoru Finansowego. Obecnie licencję doradcy inwestycyjnego posiada w Polsce jedynie kilkaset osób.

Doradca inwestycyjny – licencja na zarabianie

Co ciekawe, doradca inwestycyjny wcale nie musi mieć ukończonych studiów. Ważniejsze od dobrych stopni na uczelni jest z bowiem zdanie egzaminu z wiedzy na temat ekonomii i finansów przed państwową instytucją. Jego poziom jest bardzo wyśrubowany. Warto więc żebyś zajmował się tą tematyką przez dobrych kilka lat zanim zaczniesz poważnie myśleć o podejściu do egzaminu.

Możesz przygotowywać się samodzielnie, z książek. Zarezerwuj sobie wówczas około dwóch lat na wytężoną naukę. Do utrwalenia wiedzy pomocny będzie jeden ze specjalnych kursów dla kandydatów na doradcę. Oferuje on około 100 godzin nauki i kosztuje średnio 7 tys. zł. Faktem jest, że udział w takim kursie podnosi szansę zaliczenia egzaminu. Jego ogólna zdawalność jest bowiem bardzo niska i nie przekracza 15 proc.

Sam egzamin składa się z trzech części. Pierwsza jest testem wyboru, na którego wypełnienie przewidziano pięć godzin. Tyle samo trwa druga część, złożona z pięciu zadań otwartych – formularz na ich rozwiązanie ma aż 80 stron! Ostatni, dwugodzinny etap skupia się na tematach problemowych oraz kwestiach etycznych i prawnych. Podejście do każdego z etapów egzaminu kosztuje 500 zł. Jeśli podwinie Ci się noga, szansa na poprawkę będzie za 12 miesięcy – egzaminy odbywają się raz w roku.

Jeśli jesteś już osobą aktywną zawodowo, po zsumowaniu czasu niezbędnego do nabycia kwalifikacji doradcy inwestycyjnego, zapewne doszedłeś do wniosku, że w Twoim przypadku jest na to nieco za późno. A pieniądze potrzebne na studia, kursy, podręczniki i kilka podejść do egzaminu lepiej będzie od razu zainwestować. Jak w takim razie uniknąć błędnych decyzji, które dokonuje 95 proc. osób? Istnieją usługi finansowe w których Twoimi pieniędzmi zarządzają właśnie licencjonowani doradcy inwestycyjni. Poszukaj ich, a przekonasz się, że jednak można mieć ciastko i zjeść ciastko.

Może cię również zainteresować

Serwis korzysta z plików cookie (tzw. ciasteczka). Więcej informacji jakich cookies używamy, w jakim celu oraz jak nimi zarządzać, znajdziesz klikając w link Polityka cookies.

Administratorem podanych danych osobowych będzie Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Spółka Akcyjna Vienna Insurance Group z siedzibą w Warszawie przy ul. Cybernetyki 7, 02-677 Warszawa („Vienna Life”).

Z Vienna Life można skontaktować się: info@viennalife.pl lub pisemnie na adres Vienna Life.

Z inspektorem ochrony danych można się skontaktować w sprawach dotyczących danych osobowych oraz korzystania z praw związanych z ich przetwarzaniem poprzez email iodo@viennalife.pl lub pisemnie na adres Vienna Life.

Dane będą przetwarzane przez Vienna Life w celu przesyłania newslettera elektronicznego oraz marketingu drogą elektroniczną .

Podstawą prawną przetwarzania danych jest zgoda na ich przetwarzanie w celu przesyłania newslettera elektronicznego oraz marketingu drogą elektroniczną.

Dane osobowe będą przetwarzane do czasu wycofania wyrażonej zgody lub zgłoszenia sprzeciwu wobec przetwarzania danych.

Dane mogą być przekazywane podmiotom przetwarzającym dane osobowe na zlecenie Vienna Life: agentom ubezpieczeniowym, agencjom marketingowym, dostawcom usług IT, podmiotom przechowującym i usuwającym dane – przy czym takie podmioty przetwarzają dane na podstawie umowy z Vienna Life i wyłącznie zgodnie z poleceniami Administratora.

Pani/Pana dane osobowe mogą być przekazywane do odbiorców znajdujących się w Stanach Zjednoczonych na podstawie decyzji Komisji Europejskiej w sprawie adekwatności ochrony zapewnianej przez Tarczę Prywatności UE-USA.

Przysługuje Pani/Panu prawo dostępu do Pani/Pana danych oraz prawo żądania ich sprostowania, ich usunięcia lub ograniczenia ich przetwarzania.

Przysługuje Pani/Panu prawo do wniesienia w dowolnym momencie sprzeciwu wobec przetwarzania danych na potrzeby marketingu bezpośredniego Vienna Life.

W dowolnym momencie ma Pani/Pan prawo wycofania zgody na przetwarzanie danych. Wycofanie zgody nie ma wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem.

W zakresie, w jakim Pani/Pana dane są przetwarzane na podstawie zgody oraz przetwarzanie odbywa się w sposób zautomatyzowany – przysługuje Pani/Panu także prawo do przenoszenia danych osobowych dostarczonych przez Panią/Pana danych, tj. do otrzymania danych osobowych, w ustrukturyzowanym, powszechnie używanym formacie nadającym się do odczytu maszynowego. Może Pani/Pan przesłać te dane innemu administratorowi danych.

Przysługuje Pani/Panu również prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego zajmującego się ochroną danych osobowych (w Polsce Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych).

Podanie danych osobowych jest dobrowolne.

Akceptuję